Versicherungsvergleich

Private Finance

 

Lassen Sie sich beraten zu...

1. Berufsunfähigkeitsversicherung

Lassen Sie sich beraten und lernen Sie alle Tipps und Tricks zu BU Absicherung kennen. Die Beratung kostet Sie nichts. Unsere Beratung wird in Form von Provisionen bezahlt, die bereits in jedem Produkt seitens der Versicherung einkalkuliert ist. Sie können nur gewinnen.

2. Riester Rente

Die Riester Rente ist eine schöne Möglichkeit einen Teil der Altersvorsorgelücke zu schließen. Lassen Sie sich unterstützen und nutzen Sie unsere konstenfreie Beratung. Es ist oftmals nicht so leicht wie es auf den ersten Blick aussieht. Bewahren Sie sich selbst vor schwerwiegenden Fehlern und nutzen Sie unsere Beratungskompetenz.

3. Haftpflicht, Hausrat, Unfall

Das Thema Sachversicherungen oder auch Risikoversicherungen genannt, läßt sich ebenso wenig einfach und schnell mal eben so selbst lösen. Vertrauen Sie auf das Wissen von Experten und lassen Sie sich auf kein Risiko ein. Zudem sparen Sie gerade hier, trotz Beratung eine Menge Geld.

4. Rentenlücke und Altersvorsoge

Die Altersvorsorge muß schon bald jährlich immer wieder geprüft und überprüft werden. Entwickelt sich die Alersvorsorge überhaupt so wie ich will? Ständige Veränderungen an den Finanzmärkten lassen es garnicht mehr zu nach dem Motte: Einmal abgeschlossen, bis zur Rente ist jetzt alles erledigt. Wir können hiermit nur warnen, den ersten Schritt zu uns machen Sie.

 



 

Was ist ein Makler?

 

1. Echte Unabhängigkeit

Wir sind selbständige Finanz- und Versicherungsmakler. Per Gesetz weisen wir uns beim Erstgespräch auch als solche aus und heben uns ab vom

>> Versicherungsvertreter (vertritt genau eine Gesellschaft)
>> Bankberater (vertritt meistens eine Gesellschaft, hauseigene Produkte werden in den Vordergrund gestellt)
>> Mehrfachagent (vertritt einige wenige Gesellschaften, die er oder ein Weisungsgeber ausgewählt hat, hierzu zählen auch angeblich unabhängige große Finanzvertriebe)

Der Makler im Gegensatz hierzu vertritt nahezu alle Gesellschaften am Markt.

Er darf von Gesetzes wegen nicht an bestimmte Versicherer gebunden sein und wird in aller Regel im Rahmen eines Maklervertrages tätig. Die Bezahlung erfolgt in Form einer Courtage, die Teil der Versicherungsprämie ist und vom Versicherer an ihn gezahlt wird. Er kann alternativ eine schriftliche Honorarvereinbarung treffen.

>> Die Vorteile für Sie:
Viele Gesellschaften bieten Produkte in vielen Sparten an, sind jedoch nur in wenigen Bereichen kompetent oder gar führend. Als Makler wählen wir für Sie in jedem Bereich den richtigen Produktpartner (aus dem gesamten Marktangebot) aus.

Als Makler sind wir Ihnen und nicht einer Gesellschaft als Auftraggeber gegenüber verpflichtet und unterliegen deswegen keinen Umsatzvorgaben und Verkaufsdruck. Unser wirtschaftlicher Erfolg hängt von Ihrer langfristigen Zufriedenheit ab.

2. Umfassende Beratung

Auch wenn es um ein konkretes Thema geht, haben wir gleichzeitig immer Ihre Gesamtsituation im Blick, da die einzelnen Bereiche nicht voneinander isoliert betrachtet werden sollten. So lassen sich Fehlentscheidungen und Überschneidungen vermeiden.

Von der Haftpflicht über die Krankenversicherung bis hin zu Ihrem Depot, Ihrer Altersvorsorge und Immobilienfinanzierung - für sämtliche Themen ist eine ineinandergreifende Betreuung aus einer Hand sichergestellt.

3. Warum ein Maklervertrag?

In der Regel vertraut der Kunde dem Versicherungsmakler seine gesamten Versicherungsangelegenheiten an. Dies geschieht mit einem Maklervertrag, der die Pflichten und Vollmachten des Maklers genau regelt. Der Maklervertrag sollte unbedingt schriftlich geschlossen werden, um spätere Unklarheiten zu vermeiden. Der Makler kann dann im Auftrag des Kunden den Schriftwechsel mit den Versicherern führen, Policen kündigen und neue Verträge abschließen. Er kümmert sich um die Schadensregulierung und leitet oft auch die Prämien vom Kunden an den Versicherer weiter. Wichtig - Immer nach Absprache mit dem Kunden!

4. Unsere Dokumentation

Versicherungsvermittler sind seit 2008 zur Dokumentation und Beratung in Textform verpflichtet. Unsere Dokumentation erfüllt nicht nur die Mindestkriterien, sondern bildet den gesamten Beratungsverlauf ab. Dies hat für Sie den Vorteil, dass Ihre Entscheidungsfindung jederzeit nachvollzogen werden kann.

5. Beratungsverlauf

>> Erstes Gespräch - Aufnahme
Wünsche und Ziele, Risikobereitschaft und Risikofähigkeit
Bestandsaufnahme (Lebenssituation, Vermögens- und Einkommensstruktur)
Individuelle Bedarfsermittlung
Maklerauftrag

>> Zweites Gespräch – Planung
Persönliche Finanzstrategie mit konkreten Schritten und konkreten Empfehlungen.

>> Drittes Gespräch – Realisierung
Abstimmung und Festlegung der konkreten Schritte und Umsetzung.
Dokumentation
Erfolgskontrolle
Regelmäßige Abstimmung bezüglich persönlicher und gesetzlicher Änderungen sowie kapitalmarktbedingter Änderungen und Optimierungsansätze.

 

 

Versicherungsvergleich München  
Bernhard Soldwisch  

 

 

 


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Mein Tipp: Lassen Sie sich beraten!


Ihr Versicherungsmakler in München!

Als Versicherungsmakler bieten wir eine breite Auswahl aus über 100 Versicherer an. Sie erhalten bei uns Versicherungen wie Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Wohngebäudeversicherung, KFZ-Versicherung, Unfallversicherung, Private Krankenvollversicherung, Krankenzusatzversicherungen wie Brillenzusatzversicherung, Zahnzusatzversicherung, Stationäre Zusatzversicherungen, Riester Rente, Riester Rentenvergleiche, Rürup Rente, Private Rentenversicherung, Betriebliche Altersvorsorge, Direktversicherung, Pensionskasse, Berufsunfähigkeitsversicherung, -vergleich, Risikolebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Fondsgebundene Lebensversicherung, Fondsgebundene Rentenversicherung, Hundehaftpflichtversicherung, Pferdehaftpflichtversicherung und vieles mehr.

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